우키짱story

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 한국의 JEPI라고 불리는 TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스 ETF에 대해 알아보려 합니다. 1. JEPI란? JPMorgan Equity Premium Income ETF 미국의 세계 최대 은행중 하나인 J.P.Morgan 자산운용사에서 출시한 ETF로 2020년 5월에 상장된 비교적 역사가 짧은 ETF입니다. 운용수수료는 0.35%로 ETF 평균 운용보수 수준이지만, 액티브펀드인 점을 감안하면 상대적으로 낮다고 할 수 있습니다. JEPI는 주로 주식에 투자하고 약 10~20퍼센트를 채권에 투자하고 있습니다. 주식과 채권의 적절한 관리로 하락장에도 하락율을 최대한 방어하는 전략을 취하고 있습니다. JEPI의 가장큰 특징은 월배당 + 고배당 ETF라는 점입니다...

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 미국의 대표적 지수인 S&P500에 투자할 수 있는 국내 ETF에 대해 알아보려 합니다. 요즘처럼 환율이 높은 경우 이거나, 연금저축처럼 해외 ETF에 직접투자가 어려운 경우 매우 유용한 상품입니다. 1. TIGER 미국 S&P500 1) 미국 S&P500 지수 ETF : SPY (SPDR S&P 500 Trust ETF) 미국 S&P500지수를 기초로 하는 대표적인 ETF는 SPDR S&P 500 Trust ETF (SPY)입니다. 미국의 대표적인 회사를 기초로 만들어진 S&P500 지수에 투자하는 ETF 답게 지난 90년대 후반부터 지금까지 꾸준히 우상향 하는 차트를 보여주고 있습니다. 그 사이 주가 상승률은 약 10배가 넘습니다. 시가총액은 대략 530조원이며, 배..

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 하루단위로 이자를 지급하는 파킹통장 같은 파킹형 ETF를 소개하려 합니다. 1. KODEX CD금리액티브(합성) 파킹형 ETF는 파킹통장처럼 하루단위로 이자를 지급한다고 붙여진 일종의 별명입니다. CD금리(91일)를 기초로 하는 ETF이다 보니 하루단위로 수익을 정산해서 주가에 반영해 줍니다. 그러다 보니 위의 차트처럼 절대 하락은 없고 계속 우상승하고 있습니다. 다만, 1년 단위 수익률이 CD금리에 연동되어서 발생하기 때문에 CD금리를 넘을 수는 없습니다. 현재 CD금리가 약 3.6% 정도 되니, 1년 기대 수익은 3.6% 정도로 볼 수 있습니다. KODEX CD금리액티브(합성)은 1주당 가격이 현재 약 1,025,700원으로 높은 편입니다. 하루 변동폭은 100원 단..

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 국채 수익률과 채권 가격사이의 관계를 분석해서 향후 채권 가격전망을 함으로써 적절한 채권 투자시기를 예측해 보겠습니다. 1. 최근 3개월 채권 가격 변동 추이 23년 10월 말 한창 금리인하 기대와 함께 채권수익률이 떨어졌습니다. 그 덕분에 채권가격은 급등을 해서 뜻밖의 채권 산타랠리를 보여줬습니다. 그때만 해도 당장 금리가 떨어지고 채권가격은 계속해서 오를 것 만 같았습니다. 대표적인 미국 채권인 TMF의 그래프를 보면 10월 말 약 40달러에서 23년 말에 약 70달러까지 70% 이상 단기 급등을 했습니다. 물론 TMF가 3배 레버러지 ETF임을 감안해도 매우 가파른 상승세였습니다. 하지만 24년 1월 이후에는 상승세가 꺾여 현재는 50달러 후반까지 약 20% 이상 ..

안녕하세요 우키짱입니다. 오늘은 ETF 중, 레버러지 ETF에 대해 소개해드릴까 합니다. 레버러지 ETF는 ETF를 만들 때 적절히 파생상품을 활용해서 상승 시 2배 3배의 상승을 할 수 있게 만든 ETF입니다. 하지만 반대로 하락시에도 2배, 3배 하락하기 때문에 주의를 하셔야 합니다. 레버러지 ETF의 종류에 대해 간단히 알아보도록 하겠습니다. 레버러지 ETF는 한국보다 미국에 많이 있습니다. 많게는 5배까지도 레버러지를 주는 상품도 있다 들었습니다. 오늘은 레버러지 ETF의 대표상품인 QQQ, QLD, TQQQ를 가지고 레버러지 ETF에 대해 알아보도록 하겠습니다. 1. QQQ - QLD - TQQQ 많이들 들어보신 ETF입니다. 나스닥을 추종하는 ETF이며, QQQ라고 종목코드가 있습니다. QQQ..

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 주식투자하시는 분들 중 엑셀을 활용해서 주식 투자 관련 데이터를 정리하시는 분들에게 도움이 되는 정보를 공유드리려 합니다. 저도 몇년전까지는 엑셀을 이용해서 매매일지나, 주식정보를 정리했는데 매일 주식 현재가를 조회해서 업데이트를 해줘야 하는 번거로움이 있었습니다. 그러던 중 3년 전 구글스프레드시트의 googlefinance 함수를 활용해서 실시간으로 주가정보를 자동 업데이트 하는 법을 배웠고, 지금은 매우 편리하게 매매일지나 주식데이터를 정리해서 투자에 활용하고 있습니다. 1. googlefinance 함수란? googlefinance 함수는 한마디로 정의하면 "실시간으로 주식 데이터를 불러와주는 함수" 입니다. 엑셀과 다르게 구글스프레드시트는 인터넷 데이터를 보다 ..

안녕하세요. 우키짱입니다. 23년도 이제 오늘포함 3일 남았습니다. 30일, 31일이 주말이니 실질적인 남은 날은 오늘이 마지막입니다. 다음 주부터는 24년 새해가 시작됩니다. 미리 새해 복 많이 받으시라고 인사드립니다. 24년이 되면 23년 연말정산 준비를 시작합니다. 어떤 게 달라졌는지 오늘 한번 정리해 봤습니다. 1. 연금계좌 세액공제 (확대) 연령 제한 없이 납입한도가 확대되었습니다. 기존 600만 원에서 900만 원(연금저축+퇴직연금 IRP)으로 확대되었습니다. 2. 고향사랑 기부금 (신설) 지자체 소액기부 활성화를 위해 생긴 규정이며, 기부 시 세금효과는 정치자금기부금과 동일합니다. 대상 : 거주자가 "고향사랑 기부금에 관한 법률"에 따라 지방자치단체에 기부한 금액 한도 : 연간 500만 원 ..

안녕하세요. 우키짱입니다. 채권에 대한 관심이 부쩍 올라와 있습니다. 이유는 기준금리가 많이 오른 상태이기 때문입니다. 왜 그럴까요? 1. 채권투자의 기본 채권은 돈을 빌려주고 받는 일종의 차용증서입니다. 그래서 채권에는 돈을 돌려받을 기간 및 이자 등의 내용이 기재되어 있습니다. 이러한 채권은 가지고 있는 사람끼리 사고팔 수 있습니다. 이 과정에서 원래 가지고 있는 값보다 비싸게 또는 싸게 팔리기도 합니다. 이 부분은 주식과 동일 합니다. 액면가 5,000원짜리 주식이라도 회사의 실적 경제 상황등과 맞물려 1만 원이 되기도 하고 2,500원이 되기도 합니다. 같은 맥락이라 보시면 됩니다. 다만 다른 점은 주식은 기업의 실적, 경제상황등에 영향을 받지만 채권은 금리에 영향을 많이 받습니다. 거의 대부분 ..

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 연금계좌, IRP계좌에 대해 알아보려 합니다. 연금계좌와 IRP는 국민연금 시작 전 55세부터 우리의 노후를 지켜줄 든든한 버팀목입니다. 다만, 국민연금과는 달리 개인이 미리 준비하지 않으면 아무 소용이 없습니다. 저는 소득공제를 목적으로 연금계좌를 공제한도인 600만 원까지만 관리를 했습니다만, 23년부터는 퇴직연금이 IRP에 입금되면서, 퇴직연금과 그리고 소득공제용으로 IRP계좌에 매년 900만 원씩 입금하고, 이 금액을 열심히 관리하고 있습니다. 가장 크게 바뀐 건 IRP를 적극 활용하는 점입니다. 이유는 투자가능 상품의 차이입니다. 1. 연금계좌 IRP계좌 투자가능 상품 두 상품 모두 55세부터 연금으로 수령이 가능하며, 세액공제를 해주는 장점이 있지만 투자상품과..

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 ETF 중 월배당 ETF관련된 글을 적어보려 합니다. ETF는 모두 잘 아시겠지만 펀드와 비슷하게 여러 주식을 묶어서 동시에 투자하는 상품이지만 주식처럼 실시간으로 거래를 할 수 있어, 환매시간이 긴 펀드의 단점을 보완한 상품입니다. 저 역시 주식은 16년 이상 해왔지만 ETF에 관심을 가진 건 22년부터입니다. 솔직히 이제야 관심을 가졌는지 후회가 좀 됩니다. 개인적으로 주식이나 투자의 방향성의 기본은 높은 수익률이 아니라 잃지 않는 전략이라고 생각합니다. ETF는 개인이 관리하기 어려운 여러 종목 동시투자를 테마별로 쉽게 할 수 있게 해주고 있어 안정성 측면에서 매우 유리합니다. 더욱이 다우존스나 나스닥, S&P500처럼 알아서 똑똑한 주식으로 매번 포트폴리오를 바꿔..

안녕하세요. 우키짱입니다. 최근 채권수익률이 낮아지면서 10월까지와는 완전히 다르게 채권의 가격이 오르고 있습니다. 10년물 미국 국채 수익률이 10월 말 약 5%대에서 현재 4.1%까지 약 20% 가까이 빠졌습니다. 미국의 구인지표 등이 안좋아지면서 24년 금리인하에 대한 기대감이 높아지고 이를 선반영한 결과로 해석이 됩니다. 물 들어올 때 노 젓는다고, 핫한 채권을 통해 수익을 추구할 수 있는 방법을 알아봤습니다. 1. 채권으로 어떻게 수익을 내지? 주식은 많은분들이 투자방법을 알고 있지만 의외로 채권 투자를 통한 수익창출에 대해서 잘 모르시는 분들이 계셔서 간단히 정리해보겠습니다. 채권 통한 수익창출은 1) 채권보유함으로 받을 수 있는 채권이자입니다. 채권은 발행 시 지급이자율이 명시되어 있어 정해..

안녕하세요. 우키짱입니다. 벌써 12월이 되었습니다. 12월은 연말이지만 누군가에게는 퇴직통보를 받는 안타까운 달이 되기도 합니다. 바로 제가 딱 1년 전 바로 그 안타까운 사람이었습니다. 정신은 없지만 현실은 냉정해서 이것저것 처리해야 할 것이 많았습니다. 우선 필요했던게 퇴직금과 명퇴금을 받을 수 있는 IRP계좌 개설이었습니다. 마음도 불편한 상황이라 집중은 안되는데 해야 할 건 하다 보니 힘들게 했던 기억이 있었습니다. 오늘부터 IRP관련 내용을 정리해보려합니다. 작년의 저 같은 상황에 계신 분들에게 조금이라도 도움이 되었으면 하며 아울러 안정적인 노후준비하시는 분들에게 도움이 되었으면 합니다. "IRP 원금보장 상품 - 우체국예금 IRP를 개설하면 여러 상품에 투자를 할 수 있습니다. 이 부분을 ..