우키짱story

ETF 투자시 금융종합과세 대상여부 확인결과 포함안되는 분배금도 있다.

안녕하세요. 우키짱입니다. 요새 배당수익이 증가하고 있어 한 번도 신경조차 안 써왔던 금융종합과세에 급 관심을 가지게 되었습니다. 분명히 미래에셋에서 제가 조회가능한 이자/배당 소득은 390만 원 정도입니다. 이 추세면 2천만 원을 넘길일은 전혀 없습니다. 그런데 말입니다.  이건 미래에셋의 대당금을 조회하는 메뉴인데요. 6월까지 750만원정도 배당을 받았다고 조회가 되는 겁니다.최근 2달이 한 달에 2백만 원 정도씩 늘다 보니, 이 추세면 2천만 원을 넘을 수도 있는 거죠. 그런데 같은 미래에셋인데 왜 조회되는 값이 다를까요? 연금저축이나 IRP계좌등의 이유는 아닙니다.그래서 알아봤습니다.  먼저 금투세와 금융종합과세를 비교했습니다.제가 알아보려는 금융종합과세는 이자소득, 배당소득에 부과하는 세금입니다..

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 개인투장용 국채에 대해 알아보려 합니다. 1. 개인투자용 국채란?개인투자용 국채는 개인투자자를 대상으로 하는 국채로, 정부가 발행한 국채입니다. 물론 일반적인 국채도 개인이 투자가 가능했지만, 방법이 복잡하거나 투자금액이 크다는 단점등이 있어서 개인이 거래를 많이 안 했던 것도 사실입니다.이에 정부에서는 개인만 투자가 가능한 국채 상품을 만들게 되었습니다. 개인투자용 국채는 10년물과 20년물로 나뉘며, 1인당 연간 최대 1억 원까지 매입이 가능합니다. 1) 가입방법- 개인투자용 국채 전용계좌를 보유해야 합니다. 현재는 미래에셋증권에서 판매를 대행 중이기 때문에 미래에셋증권에서 전용계좌를 개설해야 합니다.- 계좌를 개설 하였으면, 청약 기간에 영업점 방문이나 온라인을 통..

안녕하세요. 우키짱입니다.오늘은 주식 투자와 관련된 세금에 대해 알아보도록 하겠습니다. 주식투자를 오래 하고 있지만, 배당투자는 시작한 지 얼마 되지 않았고, 투자금액이 늘어나면서 세금과 관련된 부분이 신경이 쓰이기 시작했습니다. 투자 수익을 극대화하기 위해서는 세금에 대한 이해가 필수적입니다. 이번에 주식 투자와 관련된 세금 용어를 정리하고, 각 세금의 계산 방법을 설명해 보도록 하겠습니다. 1. 주요 세금 용어 정리먼저 주요 세금관련 용어를 정리해 봤습니다.배당소득세(Dividend Tax): 주식이나 ETF로부터 받는 배당에 부과되는 세금입니다.양도소득세(Capital Gains Tax): 주식을 매도하여 발생한 차익에 부과되는 세금입니다.원천징수(Withholding Tax): 소득이 발생할 때 ..

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 ETF 투자 방법 중 채권투자와 월배당 투자를 같이 한 번에 해결할 수 있는 ETF를 소개해드리려 합니다. 바로 TIGER 미국30년 국채프리미엄액티브(H)입니다. 1. TIGER 미국 30년 국채프리미엄액티브(H) 상장일은 24년 2월 27일로 1달이 채 되지 않았습니다. 그래서 주가의 흐름을 말하기에는 아직 많이 이릅니다. 상장 후 최저가 9,95원, 최고가 10,210원으로 변동폭이 크지 않습니다. 아무래도 장기채권을 기초로 하는 ETF이며, 더욱이 커버드콜 전략을 사용하는 KEDI 미국채 30년 위클리 커버트콜 30 지수를 기초지수로 사용하고 있다 보니 그 변동폭이 더 작아졌습니다. TIGER 미국 30년 국채프리미엄액티브(H)는 미래에셋자산운영에서 운영하고 있는..

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 재밌는 ETF가 새롭게 상장되어 소개하려 합니다. 바로 비만 관련 회사에 투자하는 ETF입니다. 한 번에 총 3개의 상품이 상장되었습니다. KODEX 글로벌 비만치료제 TOP2 PLUS TIGER 글로벌비만치료제 TOP2 PLUS KBSTAR 글로벌비만 TOP2+ ETF명에서 알 수 있듯이 글로벌 비만치료제 기업에 투자하는 ETF입니다. 1. KODEX 글로벌 비만치료제 TOP2 PLUS KODEX 글로벌 비만치료제 TOP2 PLUS입니다. 상장은 24년 2월 14일입니다. 보름이 조금 넘었네요. 상장당시 9,870원이었는데 2월 말 10% 넘게 폭등을 하며 현재는 약 11,985원으로 상장당시보다 약 20% 이상 상승했습니다. 보수는 연 0.45%로 높은 편입니다. V..

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 미국 대표지수인 다우존스지수에 투자가능한 ETF인 DIA에 간접투자가 가능한 TIGER 미국다우존스 30에 대해 소개해드리려 합니다. 미국에서는 노후를 준비하는데 60% 이상을 금융자산에 투자를 하고 있다고 합니다. 우리나라는 반대로 부동산에 많은 비중을 두고 있습니다. 이러한 영향으로 미국은 경기의 호황과 많은 유동성이 맞물려 유래 없는 지수의 상승을 보여주고 있습니다. 그중 대표적인 지수인 다우존스에 투자가 가능한 ETF인 DIA가 있습니다. 해외투자를 통해 DIA에 투자를 할 수 있지만 연금계좌등은 해외계좌에 투자가 어려워 국내에 상장된 ETF를 통해 간접투자가 가능합니다. 1. DIA ETF란? 앞서 말씀드린대로 다우존스 지수를 추종하는 ETF입니다. 정식명칭은 ..

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 미국 나스닥을 기초자산으로 투자하고 있는 대표적인 ETF인 QQQ에 국내에서 간접으로 투자하는 방법을 소개해드리려 합니다. 국내에서 연금계좌나, IRP 같은 계좌에서는 미국 ETF에 직접 투자가 불가능합니다. 또한 요새처럼 환율이 많이 상승한 경우에도 환헷지 같은 이점 때문에 국내 ETF를 통해 간접적으로 투자하기도 합니다. 미국 나스닥을 기초로 하는 대표적인 ETF인 QQQ는 많이 들어보셨을 것입니다. QQQ는 나스닥에 상장된 주식들 중 금융주를 제외한 상위 100개 종목을 1배로 추종하는 미국의 ETF로 미국의 자산운용사 Invesco에서 만들었습니다. 2000년 상장이후 지금까지 월봉차트입니다. 2022년 경기침체로 주춤했지만 23년 바로 회복 후 전고점을 뚫고 계..

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 파킹형 ETF 중 수익률 1위인 KBSTAR 머니마켓액티브 ETF에 대해 알아보겠습니다. 1. KBSTAR 머니마켓액티브 ETF KBSTAR 머니마켓액티브 ETF는 KB자산운영에서 운용 중인 ETF입니다. 주가차트에서 알 수 있듯이, 파킹형 ETF처럼 운용이 되고 있습니다. 일반 파킹형 ETF는 CD금리 91일 물을 기준으로 운용이 되고 있는 반면 KBSTAR 머니마켓액티브는 좀 더 적극적으로 CD금리, RP, 단기사채등 무위험으로 운용이 가능한 여러 상품을 가지고 운용을 하고 있습니다. 그래서 여느 CD금리 추종 파킹형 ETF에 비해 보수는 높은 0.05%이지만 높은 수익을 주고 있습니다. 운용성과는 최근 6개월 기준 2.26%, 최근 1개월 기준 0.38% 입니다. ..

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 한국의 JEPI라고 불리는 TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스 ETF에 대해 알아보려 합니다. 1. JEPI란? JPMorgan Equity Premium Income ETF 미국의 세계 최대 은행중 하나인 J.P.Morgan 자산운용사에서 출시한 ETF로 2020년 5월에 상장된 비교적 역사가 짧은 ETF입니다. 운용수수료는 0.35%로 ETF 평균 운용보수 수준이지만, 액티브펀드인 점을 감안하면 상대적으로 낮다고 할 수 있습니다. JEPI는 주로 주식에 투자하고 약 10~20퍼센트를 채권에 투자하고 있습니다. 주식과 채권의 적절한 관리로 하락장에도 하락율을 최대한 방어하는 전략을 취하고 있습니다. JEPI의 가장큰 특징은 월배당 + 고배당 ETF라는 점입니다...

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 미국의 대표적 지수인 S&P500에 투자할 수 있는 국내 ETF에 대해 알아보려 합니다. 요즘처럼 환율이 높은 경우 이거나, 연금저축처럼 해외 ETF에 직접투자가 어려운 경우 매우 유용한 상품입니다. 1. TIGER 미국 S&P500 1) 미국 S&P500 지수 ETF : SPY (SPDR S&P 500 Trust ETF) 미국 S&P500지수를 기초로 하는 대표적인 ETF는 SPDR S&P 500 Trust ETF (SPY)입니다. 미국의 대표적인 회사를 기초로 만들어진 S&P500 지수에 투자하는 ETF 답게 지난 90년대 후반부터 지금까지 꾸준히 우상향 하는 차트를 보여주고 있습니다. 그 사이 주가 상승률은 약 10배가 넘습니다. 시가총액은 대략 530조원이며, 배..

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 하루단위로 이자를 지급하는 파킹통장 같은 파킹형 ETF를 소개하려 합니다. 1. KODEX CD금리액티브(합성) 파킹형 ETF는 파킹통장처럼 하루단위로 이자를 지급한다고 붙여진 일종의 별명입니다. CD금리(91일)를 기초로 하는 ETF이다 보니 하루단위로 수익을 정산해서 주가에 반영해 줍니다. 그러다 보니 위의 차트처럼 절대 하락은 없고 계속 우상승하고 있습니다. 다만, 1년 단위 수익률이 CD금리에 연동되어서 발생하기 때문에 CD금리를 넘을 수는 없습니다. 현재 CD금리가 약 3.6% 정도 되니, 1년 기대 수익은 3.6% 정도로 볼 수 있습니다. KODEX CD금리액티브(합성)은 1주당 가격이 현재 약 1,025,700원으로 높은 편입니다. 하루 변동폭은 100원 단..

안녕하세요. 우키짱입니다. 오늘은 국채 수익률과 채권 가격사이의 관계를 분석해서 향후 채권 가격전망을 함으로써 적절한 채권 투자시기를 예측해 보겠습니다. 1. 최근 3개월 채권 가격 변동 추이 23년 10월 말 한창 금리인하 기대와 함께 채권수익률이 떨어졌습니다. 그 덕분에 채권가격은 급등을 해서 뜻밖의 채권 산타랠리를 보여줬습니다. 그때만 해도 당장 금리가 떨어지고 채권가격은 계속해서 오를 것 만 같았습니다. 대표적인 미국 채권인 TMF의 그래프를 보면 10월 말 약 40달러에서 23년 말에 약 70달러까지 70% 이상 단기 급등을 했습니다. 물론 TMF가 3배 레버러지 ETF임을 감안해도 매우 가파른 상승세였습니다. 하지만 24년 1월 이후에는 상승세가 꺾여 현재는 50달러 후반까지 약 20% 이상 ..