모의투자 - TQQQ+PSQ vs QLD (8/10~)

안녕하세요~ 우키짱입니다.

얼마 전 유튜브를 보다가 상가 8억짜리를 팔고

SCHD에 몽땅 투자하셨다는 콘텐츠를 봤습니다.

 

상가로 월세를 받는 것보다

SCHD에 투자해서 배당 + 시세차익을 보는 게 훨씬 낫다는 내용이었습니다.

 

이렇듯 최근 ETF, 특히 해외의 성장지수에 투자되는 ETF가 노후준비로 매우 인기를 얻고 있습니다.

 

오늘은, 나스닥 성장지수 QQQ를 통해 어떤 투자가 효율적 일지 한번 고민해 봤고

장기간 테스를 진행해보려 합니다.

 

1. TQQQ, PSQ, QLD는 무엇인가?

QQQ는 많은 분들아 아시겠지만

나스닥에 상장된 주식들 중 금융주를 제외한 상위 100 종목을 1배로 추종하는 미국의 ETF입니다.

정식명칭은 [Invesco QQQ Trust]입니다. 티커(우리나라로 치면 종목코드)는 QQQ입니다.

 

나스닥에서 금융주를 제외한 100여 가지 주식을 기초 자산으로 하다 보니, 대부분 IT와 헬스케어가 많이 포함되어 있는 전형적인 성장주 ETF 성격을 가지고 있습니다.

 

성장주의 특징은 주가 상승을 기대할 수 있지만 반대로 배당은 인색한 특징이 있습니다.

왜냐면, 기업의 이익은 성장을 위해서 지속적으로 재투자를 해야 경쟁력이 유지되기 때문이죠.

그래서 QQQ는 보통 0.8% 정도의 연 배당수익률을 보여주고 있습니다.

 

주요 구성종목으로는 아래처럼 상위 10개만 봐도 다들 알 수 있는 IT 기업이 많이 있습니다.

1) APPLE

2) MICROSOFT

3) 아마존닷컴

4) 테슬라

5) 알파벳 C

6) 알파벳 A

7) 메타

8) NVIDIA

9) 펩시코

10) 코스트코 홀세일

 

그럼 TQQQ, PSQ, QLD는 무엇일까요?

QQQ는 나스닥 100의 1배, 즉 유사한 수익률을 보이는데 이것으로는 성에 안 찹니다.

그래서 여러 파생상품등 금융기법을 통해 2배 3배, 또는 떨어질 때 상승되는 인버스 등 다양한 상품을 만듭니다.

1) 레버러지 (상승 배수)

    - QQQ : 1배

    - QLD : QQQ의 2배

    - TQQQ : QQQ의 3배

2) 인버스

    - PSQ : 1배

    - QID : PSQ 2배

    - SQQQ : PSQ 3배

 

레버러지는 QQQ의 배수로 상승 또는 하락을 합니다.

즉 TQQQ는 QQQ가 1% 오를 때 3% 오르며 1% 떨어질때 3%씩 떨어집니다.

인버스는 QQQ의 반대로 움직입니다.

즉 QQQ가 1% 오를때 PSQ는 1% 떨어집니다. QQQ가 1% 떨어질 때 PSQ는 1% 오릅니다.

 

정리하면 성장기에는 TQQQ가 가장 좋고

하락할 때는 SQQQ가 가장 수익률이 좋습니다. 선택은 본인의 몫입니다만 ㅎㅎ

 

2. TQQQ + PSQ = QLD?

여기서 궁금증이 생겼습니다.

QQQ기준

3배 레버러지와 1배 인버스(반대)를 같이 가지고 있으면 2배 레버러지로 움직입니다.

그러면 2배 레버러지인 QLD와 머가 다르지?라는 궁금증입니다.

 

첫 번째 가설은

상승 및 하락은 현재가 기준이기 때문에 동일한 수익률이 나오지는 않을 거 같습니다.

두 개 중 한 개가 분명 우세할 겁니다. 물론 상승장과 하락장에 따라 다르겠지만요

 

두 번째 가설은

배당입니다.

사실 QQQ는 배당이 거의 없는데 PSQ는 배당이 5%(연) 정도 있습니다.

 

결국 시세차익 + 배당까지 본다면 어떤 게 유리할지 궁금해졌습니다. 

그래서 고민 안 하고 테스트를 진행했습니다.

 

1) TQQQ + PSQ 

먼저 각각의 종목을 동일한 금액 종목당 약 1,000달러씩 매수를 했습니다.

10일에 샀는데 평가손익 -0.13%에 투자배당률은 3.35%이네요

 

2) QLD 매수

QLD 역시 1000달러 매수했습니다. 사실 2000달러를 해야 하는데 어차피 비율로 볼 거 기에 1000달러만 했습니다.

나중에 수정이 가능하면 2000달러로 수정해 봐야겠습니다. ^^

평가손익 -1%, 배당률 0.17%입니다. 배당률에서 차이가 3% 이상 나네요

 

일단위로 수익률을 기록해서 차이를 한번 지켜볼 까 합니다. 

^^

 

3. 기타 성장형 포트폴리오 테스트

이왕 하는 거 여러 가지 상품으로 테스트를 해보았습니다.

1) 성장동시추구 ETF

1 등주 (애플, 삼성)

성장배당 ETF (SCHD, SPYV, JEPI)

이렇게 5개 종목으로 구성했고, 매달 1백만 원 (종목당 20만 원)씩 투자하는 것을 방향으로 테스트 진행합니다.

 

 

모두가 부자 되는 날까지 달려보렵니다.

 

*본 정보는 100% 개인의견으로 투자는 100% 본인의 의견에 따라 진행하셔야 합니다.